Wenn Ihr Interesse an dieser Website Anzeichen dafür sind, ist der Kauf Ihres ersten Eigenheims ein Meilenstein, den Sie in Zukunft erreichen möchten. Aber für viele Jahrtausende in den Vereinigten Staaten wurde der amerikanische Traum durch hohe Studentendarlehensschulden, stagnierendes Lohnwachstum und exorbitante Mietkosten verschoben. Alles was gesagt wird, sind Millennials immer noch Häuser kaufen mehr als andere Generationen und im Jahr 2017 38 Prozent der Einkäufe von Einfamilienhäusern wurden von Erstkäufern gemacht.
Und auf der Grundlage neuer Informationen schätzen wir, dass ein guter Teil derer Häuser in Chicago, Illinois, kauft; Dallas, Texas; Detroit, Michigan; und Baltimore, Maryland. Laut einer neuen Studie von RealEstate.com sind dies die besten Immobilienmärkte für Millennials. Bei der Studie berücksichtigten die Forscher das mittlere Haushaltseinkommen, die jährlichen Ersparnisse und den Preis einer 20-prozentigen Anzahlung für ein Haus im unteren Drittel des Marktes. Unter Berücksichtigung dieser Faktoren würde es in allen vier Städten nur etwas weniger als vier Jahre dauern, bis eine Anzahlung für ein durchschnittliches Einstiegshaus eingespart wurde.
Für Jahrtausende außerhalb dieser Städte ist das Sparen jedoch etwas schwieriger. Die Analyse gab auch die 10 Märkte bekannt, in denen es am meisten ist schwierig für Erstkäufer, um für eine Anzahlung zu sparen. Und überraschenderweise sind nicht alle 10 Plätze in der Liste Bay Area. In der Tat ist Portland, Oregon, der Ort, an dem es am längsten dauert, bis 20 Dinge gespart sind. Obwohl der Medianwert für Einfamilienhäuser der Einstiegsklasse in Portland nur 347.200 USD beträgt - das klingt nach einem Schnäppchen im Vergleich zu San Jose, Kalifornien mit 1.133.100 USD - das jährliche Einkommen für Arbeitnehmer zwischen 24 und 36 Jahren beträgt nur 42.300 USD. Darüber hinaus können Millennials in Portland nur etwas mehr als 5.000 US-Dollar pro Jahr abschießen. All dies bedeutet, dass das durchschnittliche Millennial 13 Jahre und zwei Monate in Anspruch nimmt, wenn es etwas mehr als 100 US-Dollar pro Woche für eine Anzahlung einspart.
Und obwohl die Bay Area nicht der absolut schlechteste Markt für einen tausendjährigen Käufer von Eigenheimen ist (da sie dort fast sechsstellige Zahlen erzielen), ist sie immer noch dort oben. Kalifornien ist im Allgemeinen kein großartiger Ort zum Speichern, da die Hälfte der Liste Städte im Goldenen Staat enthält.
Wenn Sie in einer dieser Städte leben und von Wohneigentum träumen, können diese Fakten ein wenig deprimierend sein. Nun, es gibt zwei Möglichkeiten, es zu betrachten: Auch wenn die schnelle Wertschätzung dieser Häuser Sie dazu veranlasst, am Geschehen teilzunehmen, sollten Sie wissen, dass Sie auch dann sparen, wenn Sie dafür sparen Wenn Sie eine Anzahlung leisten, eine Hypothek aufnehmen und ein erfolgreiches Angebot unterbreiten, dauert es immer noch 14,6 Jahre, um die Gewinnschwelle eines Eigenheims in San Francisco auszugleichen (und das lag im Durchschnitt zugrunde) $898,706 Eigenheimpreis vergangenes Jahr). Obwohl es klug erscheint, statt Miete zu kaufen, könnte es eine bessere Verwendung Ihrer Zeit sein, investieren Sie einfach Ihre Bargeld und Miete (obwohl Sie natürlich mit Ihrem Finanzplaner darüber sprechen sollten, wofür das Beste ist) Sie!)
Wenn Sie wirklich ein Eigenheimbesitzer werden möchten, gibt es in Ihrem Bundesstaat häufig Organisationen wie die California Housing Finance Agency Programme und New Yorks HomeFirst-Programm zur Unterstützung von Anzahlungen. Es gibt auch Hypotheken mit geringer Anzahlung, die von der Federal Housing Administration, Veteran, unterstützt werden Angelegenheiten und das Landwirtschaftsministerium der Vereinigten Staaten, das Ihnen helfen kann, ein Haus bei nur 3 zu kaufen Prozent nach unten. Hier ist alles, was Sie wissen müssen Erstkäufer-Stipendien. Aber auch bei diesen Programmen können zusätzliche Zinsen und hohe monatliche Zahlungen dazu führen, dass es sinnvoller ist, zu investieren. Sprechen Sie mit einem Finanzplaner über Ihre Optionen.
