Wenn das Jahr 2020 zu Ende geht, ist es ein guter Zeitpunkt, über die wenigen Dinge aus diesem Jahr nachzudenken, die Ihnen ein gutes Gefühl gegeben haben, angefangen mit dem, was Sie möglicherweise getan haben, um anderen etwas zurückzugeben. Fast drei von vier Erwachsenen in den USA haben im vergangenen Jahr Geld an eine gemeinnützige Organisation gespendet. Laut einer Gallup-Umfrageund wenn Sie einer von ihnen wären, könnten Sie etwas Geld für Ihre Steuern sparen - wenn Sie vorbereitet sind. Sie haben zwar bis April 2021 Zeit, um Ihre Steuern einzureichen, aber es gibt einige Dinge, die Sie jetzt zusammenbringen können, um das Rennen zum Steuertag ein wenig überschaubarer zu gestalten.
Der erste Schritt besteht darin, zu entscheiden, ob Sie Ihre Abzüge auflisten oder den Standardabzug für Ihre Steuern 2021 geltend machen. Dies bedeutet, dass Sie Ihr Einkommen für Ihre Steuern um einen festen Betrag senken. (Für einzelne Steuerzahler sind das 12.400 US-Dollar.) Wenn Sie Ihre Abzüge auflisten, addieren Sie andererseits alle förderfähigen Ausgaben, die Sie geltend machen können, um Ihr Einkommen aus Ihren Steuern zu senken. Wenn Sie der Meinung sind, dass Sie mit Ihren Ausgaben im letzten Jahr mehr als 12.400 US-Dollar an Abzügen erhalten, sollten Sie Ihre Abzüge auflisten.
In der Regel möchten Sie geltend machen, welcher Abzug Ihre Steuerbelastung am meisten senkt. Und bevor Sie ausflippen, weil Sie rechnen müssen, sollte dies eigentlich kein Fremdwort sein: Dies ist eine Entscheidung, die Sie jedes Jahr treffen mussten, aber dieses Jahr ist dies ein bisschen mehr Würze in der Entscheidung fällen.
„Aufgrund des CARES-Gesetzes, das am 27. März verabschiedet wurde, gab es Änderungen, wie Sie Spenden für wohltätige Zwecke abziehen können im Jahr 2020 auf Ihre Steuererklärungen gemacht “, sagte Sydelle Harrison, Wirtschaftsprüferin (CPA) in Kalifornien, gegenüber Apartment Therapy. "Vor der Verabschiedung des CARES-Gesetzes wären Spenden für wohltätige Zwecke grundsätzlich nur dann von Vorteil, wenn Sie Ihre Abzüge in Ihrer Steuererklärung angeben würden."
Was bedeutet das Update zur Pandemie für Sie? Wenn Sie den Standardabzug in Anspruch nehmen, können Sie die in diesem Jahr getätigten Spenden in Höhe von bis zu 300 US-Dollar für Geldspenden an qualifizierte Organisationen berücksichtigen. (Bargeld bedeutet hier alles, was Geld von Ihrem Girokonto oder Ihrer Brieftasche abgezogen hat.) Es hat die Dinge für Leute, die auch ihre Abzüge auflisten, ein wenig verändert. Bisher konnten Sie nur 60 Prozent Ihres Einkommens abziehen, wenn Sie an gemeinnützige Organisationen spenden Jetzt können Sie 100 Prozent abziehen. Angenommen, Sie verdienen 100.000 US-Dollar pro Jahr. Früher konnten Sie so viel Geld spenden, wie Sie wollten, aber Sie konnten nur 60.000 US-Dollar abziehen. Im Jahr 2020 können Sie 100.000 US-Dollar von Ihren Steuern abziehen. Und wenn Sie mehr als Ihr jährliches Gesamteinkommen gespendet haben, können diese Beiträge für bis zu fünf Jahre auf Ihre zukünftigen Steuerabzüge übertragen werden.
"Insbesondere mit dem CARES Act und der neuen 100-prozentigen Abzugsfähigkeit von Spenden könnte dies Ihr Einkommen, wenn möglich, erheblich reduzieren und nur sehr wenig Steuern zahlen", sagte Harrison.
Wenn Sie nicht sicher sind, ob Sie Ihren Abzug auflisten oder den Standardabzug vornehmen möchten, stellen Sie sich leicht die Frage, wie viel Geld Sie Ihrer Meinung nach abziehen können, wenn Sie auflisten. Wenn diese Zahl größer ist als der Standardabzug von 12.400 US-Dollar, können Sie möglicherweise Geld sparen! Wenn dies nicht der Fall ist, sparen Sie wahrscheinlich Zeit und Geld, indem Sie einfach den Standardabzug vornehmen.
Wenn Sie also unter 300 USD gespendet haben und keine anderen abzugsfähigen Einnahmen wie Krankheitskosten oder Hypothekenzinsen haben Wenn Sie Abzüge vornehmen, sparen Sie am Ende mehr Geld, indem Sie den Standardabzug verwenden und diese Spende in Höhe von 300 USD für wohltätige Zwecke hinzufügen Abzug.
Wenn diese Entscheidung etwas schwierig zu durchschauen scheint, rufen Sie einen Buchhalter an! Es ist nie zu früh, sich mit einem Fachmann in Verbindung zu setzen, der Ihnen während der Steuersaison hilft. Und so oder so, wenn Sie im Jahr 2020 Spenden für wohltätige Zwecke geleistet haben, können Sie sich jetzt einen Vorsprung verschaffen.
Sobald Sie Ihren Steuerplan erstellt haben - einschließlich der Entscheidung, ob Sie Ihre Abzüge auflisten oder den Standardabzug nehmen und eine Steuer finden Buchhalter, wenn Sie der Meinung sind, dass dies der richtige Schritt für Sie ist - es ist ein guter Zeitpunkt, um nach Belegen für Spenden zu suchen, die Sie möglicherweise in der Vergangenheit getätigt haben Jahr. Ob Ihre Spenden groß oder klein waren, sie können sich durchaus summieren.
Der Schlüssel zur Vorbereitung liegt darin, alle Ihre Belege zu organisieren. Die meisten Wohltätigkeitsorganisationen haben Ihnen eine E-Mail gesendet, in der Ihre Spende bestätigt wurde, andere haben sie möglicherweise per Post verschickt. Sie möchten jedoch alle zusammen sammeln, damit Sie die Gesamtsumme zählen können.
"Richten Sie die Belege für Ihre persönlichen Unterlagen ein, erstellen Sie einen Ordner auf Ihrem Computer, erstellen Sie möglicherweise ein Excel oder legen Sie alle Belege in einem Ordner in Ihrer E-Mail ab", empfahl Harrison. "In Ihren Steuererklärungen müssen Sie [normalerweise] keine Quittungen Ihrer Spenden anhängen, sondern müssen sie nur noch schreiben." Sie müssen zwar keine angeben Es ist hilfreich, die genaue Anzahl zu kennen und alles an einem Ort aufzubewahren, falls Sie es benötigen später. Im Moment sind die Quittungen, fügte Harrison hinzu, "nur für Sie selbst und erinnern Sie sich daran, wie viel Sie das ganze Jahr über gespendet haben."
Sammeln Sie die Belege, ob physisch, Screenshots oder PDFs, auf eine Weise, die für Sie sinnvoll ist persönliche organisatorische Gewohnheiten - was auch immer Sie am besten mögen, ist ein System, an dem Sie wahrscheinlich festhalten werden zu.
"Es ist wichtig, alle Ihre Belege und die Organisationen, an die Sie gespendet haben, im Auge zu behalten und auch zu machen Sicher, dass die Organisationen, an die Menschen spenden, qualifizierte Organisationen für das IRS sind “, so Harrison sagte.
Es ist wichtig, dies herauszufinden, da Sie neben den arbeitsbezogenen Bildungskosten und der geschäftlichen Nutzung nur qualifizierte Spenden einbeziehen möchten von Ihrem Zuhause und eine ganze Reihe anderer Dinge, für die Sie im Laufe des Jahres Geld ausgeben, die von Ihrem Gesamtbetrag abgezogen werden können Einkommen. Laut Harrison kann die Inanspruchnahme dieser Einkäufe als Aufwand Ihr zu versteuerndes Einkommen und damit Ihre Steuerschuld senken.
"Angenommen, Ihr ursprünglicher Steuerprozentsatz betrug 15 Prozent, aber Sie haben so viele Spenden für wohltätige Zwecke gespendet und so viel von Ihrem bereinigten Bruttoeinkommen angepasst", sagte sie. „Es senkt Ihr Einkommen so stark, dass Sie in eine andere Steuerklasse gelangen. Jetzt zahlen Sie weniger Steuern. "
Sobald Sie alle Ihre Quittungen an einem Ort gesammelt und bestätigt haben, dass sie alle abzugsfähig sind, ist es jetzt an der Zeit, sie zu addieren! Wenn Sie den Standardabzug in Anspruch nehmen, können Sie bis zu 300 USD zusätzlich an Spenden abziehen. Wenn Sie Ihren Abzug auflisten, können Sie einfach die gesamte Summe der von Ihnen getätigten Spenden abziehen.
Wenn Sie vorhaben, Ihre Steuern selbst einzureichen, sind Sie bereit! Wenn Sie sich entschieden haben, mit einem Buchhalter zusammenzuarbeiten, teilen Sie ihm mit, dass Sie einige Arbeiten im Voraus erledigt haben, und senden Sie Ihre Gesamtsumme mit.
"Viele [Steuer-] Informationen stehen Ihnen erst im Februar zur Verfügung", sagte Harrison, aber sie empfiehlt, dass Sie sich jetzt mit jemandem verbinden, dem Sie vertrauen. Wie sie bemerkte, „füllen Buchhalter [und] sie haben nur eine bestimmte Menge an Kapazität, daher wäre es eine gute Idee, jetzt jemanden anzustellen. Und dann, im Februar, wenn Sie alle Ihre Formulare erhalten und alle diese Informationen bereit haben, können Sie sie einfach an Ihren Buchhalter senden, um Ihre Steuererklärung zu erstellen. “
Das Jahr 2020 ist noch nicht vorbei. Wenn Sie Weihnachtsgeschenke kaufen möchten, sollten Sie eine Spende an eine Wohltätigkeitsorganisation im Namen einer anderen Person in Betracht ziehen. Es gibt nichts Schöneres als ein Geschenk, das etwas zurückgibt. Dies ist auch für Sie von Vorteil: Spenden, die im Namen einer anderen Person getätigt werden, sind für die Person, die gespendet hat, steuerlich absetzbar, nicht für die Person, der sie geschenkt hat.
"In der heutigen Zeit denke ich, dass [eine Spende verschenken] eine großartige Möglichkeit ist, der Gemeinde etwas zurückzugeben und dies auch im Namen eines anderen zu tun", sagte Harrison. "Es wird für sie steuerlich von Vorteil sein und für eine Organisation, die einen Unterschied machen wird."