Ihr W-2 oder 1099 kommt per Post an und Sie werfen ihn sofort auf den Schreibtisch in der Nähe des Quittungsstapels, der aus Ihrem Steuerordner verschüttet wird. Es ist Zeit, sich zu organisieren Steuersaison, aber Sie sind sich nicht ganz sicher, wie Sie am besten vorgehen sollen. Wer kann dir die Schuld geben? Das Steuerkennzeichen umfasst mehr als 10 Millionen Wörter nicht leicht zu verstehen. Diese Jahreszeit erhöht den Stress für viele Menschen, insbesondere wenn Sie sich nicht sicher sind, ob Sie Anspruch auf eine Rückerstattung haben oder Anspruch auf einen Abzug haben.
Brandon Berquist, CPA- und Steuerspezialist bei Personal Capital, einem Empower-Unternehmen, sagt: “Es ist wichtig, sich etwas Zeit zu nehmen, um Ihre Informationen zu organisieren und alle Ereignisse im Jahr 2020 zu verstehen, die sich in Ihrer Steuererklärung widerspiegeln. “
Er empfiehlt, kleine Schritte zu unternehmen, um Ihre Steuererklärung abzuschließen, und fügt hinzu, dass entgegen der landläufigen Meinung "Sie müssen die Steuererklärung nicht in einer Sitzung erstellen." Er schlägt vor Sie „beginnen früh und schließen die Rücksendung in Stufen ab, die weniger stressig sein können, und geben Ihnen die Möglichkeit, die Rücksendung mehrmals mit einem neuen zu überprüfen Gehirn."
Das Durchsuchen der Unterlagen und der Versuch, zwei Wochen vor Fälligkeit der Steuern wichtige Belege zu finden, wird Ihren Stress im April wahrscheinlich erhöhen. Stattdessen, George BirrellCPA und Gründer von TaxHub erklärt gegenüber Apartment Therapy: „Sie müssen das ganze Jahr über organisiert sein oder sich und Ihre Finanzen das ganze Jahr über in unterschiedlichen Abständen organisieren.“
Er empfiehlt, Quittungen, Rechnungen und Ausgaben das ganze Jahr über digital aufzubewahren, um zu vermeiden, dass in letzter Minute nach Papierkram gesucht wird.
"Wenn Sie nicht bis zum 15. April einreichen, werden Sie mit einer Strafe von etwa 5 Prozent der nicht gezahlten Steuern für jeden Monat oder Teil eines Monats bestraft, in dem eine Rückgabe verspätet erfolgt", so der Finanzexperte Andrea Woroch sagt. "Auch wenn Sie keine ausstehenden Steuern zahlen können, ist es wichtig, dass Sie Ihre Steuererklärung trotzdem rechtzeitig einreichen. Auf diese Weise vermeiden Sie mögliche Strafen oder Zinsen. Denken Sie daran, dass die Strafe für die Nichtzahlung geringer ist als die Strafe für die Nichteinreichung. “
Abzüge sind nicht nur Schlagworte - sie sind wichtig, wenn Sie Steuern einreichen. Es ist wichtig, sich selbst zu stärken, indem Sie wissen, welche Abzüge für Sie gelten. Paul Sundin, CPA und Steuerstratege bei Emparion, sagt Abzüge, die möglicherweise anfallen, umfassen medizinische Ausgaben wie die Kosten für Diagnose, Heilung, Minderung, Behandlung und Krankheitsvorbeugung. Sundin weist auch darauf hin, dass eine Hypothekenzinszahlung als Abzug gilt, wenn Sie 600 USD oder mehr bezahlt haben. Vergessen Sie nicht die Spenden für wohltätige Zwecke in Ihrer Steuererklärung. Geldspenden über 250 USD oder eine Sachspende über 500 USD mit Quittungen gelten als Abzüge.
Einige Personen wissen sofort, ob sie Anspruch auf eine Rückerstattung haben - nutzen Sie diese als Motivation, um so früh wie möglich einzureichen, und streichen Sie eine weitere Aufgabe von Ihrer To-Do-Liste. Auf diese Weise erhalten Sie auch einen Puffer für den Fall, dass sich die Regierung verspätet, die Rückerstattung zurückzusenden.
"Wenn Sie eine Steuerrückerstattung erwarten, reichen Sie diese so schnell wie möglich ein." Dr. Salvador Gonzalez, ein CPA und Professor an Walden Universityrät. „Die Pandemie hat die Verzögerungen bei der Steuerrückerstattung im letzten Jahr verschärft, und Millionen sind immer noch mit finanziellen Schwierigkeiten im Zusammenhang mit Coronaviren konfrontiert. Wenn Sie auf Ihre Rückerstattung für etwas Wichtiges zählen, reichen Sie diese ein, sobald Sie über die erforderlichen Dokumente verfügen. "
Wenn Sie sich einen CPA nicht wirklich leisten können, aber sicherstellen möchten, dass Ihre Steuern korrekt ausgeführt werden, schlägt Woroch diejenigen vor, die dies getan haben Unkomplizierte Steuererklärungen und keine wesentliche Veränderung des Lebens sollten Steuersoftware wie TurboTax oder H & R Block verwenden. Die Steuerberater können bei Ihrer Rückgabe mit Ihnen zusammenarbeiten und gegen eine zusätzliche Gebühr können Sie einen Prüfungsschutz erhalten.
Wenn Sie sich bei Abzügen nicht ganz sicher sind oder Fragen zu nichtstaatlichen Einkünften und / oder Investitionsdividenden haben, liegt es möglicherweise in Ihrem Interesse, einen Fachmann einzustellen. Die Leute nehmen sich die Mühe, ihre eigenen Steuern einzureichen, um Geld zu sparen, aber wenn sie es nicht verstehen Wichtige Informationen zu Abzügen oder nicht-traditionellen Einkünften könnten sie auf lange Sicht mehr kosten Lauf.
Stattdessen: „Arbeiten Sie mit einem Steuerberater zusammen, um herauszufinden, welche persönlichen oder geschäftlichen Ausgaben abzugsfähig sind, und bestimmen Sie, welche Dokumente gespeichert werden müssen“, schlägt Dr. Gonzalez vor.
Woroch fügt hinzu, dass es hilfreich sein könnte, einen Fachmann einzustellen, insbesondere wenn das letzte Jahr einen großen Umbruch der einen oder anderen Art beinhaltete. "Vielleicht haben Sie geheiratet, ein Baby bekommen, sind aus dem Staat gezogen oder haben sich 2020 scheiden lassen - das wird die Einreichung komplexer. Die Einstellung eines Fachmanns erleichtert Ihnen das Leben und sorgt für eine genaue Einreichung, um Strafen zu vermeiden mögliche Fehler. " Und selbst wenn Sie keinen großen Umbruch im Leben erlebt haben, möchten Sie vielleicht einen anrufen Experte. Wenn Sie von dem Prozess leicht überwältigt werden oder einfach nicht die Zeit haben, sich der akribischen Aufgabe zu widmen, kann sich ein Experte wie eine Rettungsgnade oder ein notwendiger Luxus fühlen, sagt Woroch.
Rudri Bhatt Patel
Mitwirkender
Rudri Bhatt Patel ist ein ehemaliger Anwalt, der Schriftsteller und Herausgeber wurde. Ihre Arbeiten wurden in der Washington Post, in Saveur, in Business Insider, in Civil Eats und anderswo veröffentlicht. Sie lebt mit ihrer Familie in Phoenix.
