Unabhängig davon, ob Sie bis zur letzten Minute gewartet haben, um Ihre Quittungen zu sammeln, müssen Sie das W-2 finden, das vor Monaten per Post eingegangen ist. oder haben kürzlich festgestellt, dass sich nichts an einem Ort befindet, eines ist sicher: Es ist leicht für die Steuersaison zu fühlen stressig. Tatsächlich scheint es von Jahr zu Jahr stressiger zu werden, unabhängig davon, ob Sie Steuern schulden oder nicht. Sie sind auch nicht allein, da Geldangelegenheiten den meisten Menschen Angst bereiten. In einem Bericht der American Psychological Association aus dem Jahr 2014 wurde festgestellt, dass Geld ein Hauptstressor für Amerikaner ist, seit die Organisation 2007 erstmals mit der Durchführung ihrer jährlichen Umfrage begonnen hat.
Wenn Sie es jedoch satt haben, die Steuersaison zu belasten, gibt es Möglichkeiten, sich im Voraus vorzubereiten. Schließlich findet die Steuersaison jedes Jahr ungefähr zur gleichen Zeit statt. Warum also nicht proaktive Maßnahmen ergreifen, um Ihren zukünftigen Stress abzubauen? Es ist noch nicht zu früh, über die Steuern des nächsten Jahres nachzudenken. Hier sind sieben Expertentipps, was Sie jetzt tun müssen, um eine zukünftige Steuersaison zu planen:
Vorausplanung hilft Ihnen nicht nur während der Steuersaison, sondern kann auch Überraschungen lindern, die auftauchen. Adam Garcia, a Finanzberater und der CEO von Stock Dork rät Kunden, jedes Jahr ein wenig Zeit damit zu verbringen, über ihre Einkommensprognose nachzudenken, auch bekannt als die Höhe der Einnahmen und Verluste, die sie in einem bestimmten Jahr erwarten könnten.
"Unternehmen machen Einkommensprognosen, um sich auf die Steuern des folgenden Jahres vorzubereiten, und Einzelpersonen können dies auch tun", sagt er. "Schätzungen über das Einkommen können Boni, Aktienoptionen und Cashflow umfassen." Klarheit über zukünftige Einnahmen wird Ihnen helfen Treffen Sie bessere finanzielle Entscheidungen und schätzen Sie, ob Sie mit einer Steuerrückerstattung oder -zahlung rechnen müssen, damit Sie die nächste Steuer im Voraus planen können Jahreszeit.
Fragen Sie sich, was Sie mit Ihrer Steuererklärung vom letzten Jahr gemacht haben? Wenn sich Ihr Einkommen und Ihre Verbindlichkeiten nicht wesentlich geändert haben, kann es hilfreich sein, diese Informationen zur Hand zu haben. „Sie können ein Konto bei erstellen IRS.gov und laden Sie die Steuererklärung Ihres Vorjahres herunter “, sagt Garcia. Das Protokoll enthält Informationen und Details, die Ihnen helfen, Ihre Konten besser zu verstehen und die Steuern des folgenden Jahres entsprechend vorzubereiten.
Viele Menschen geraten während der Steuerzeit in Panik, weil ihre Papiere im ganzen Haus verteilt sind. Es wird einfacher, wenn Sie das ganze Jahr über organisiert bleiben. "Dies bedeutet, dass Sie einen bestimmten Platz in Ihrem Haus haben, an dem Sie beispielsweise Steuerdokumente und Quittungen aufbewahren können. Dies spart Ihnen Zeit, wenn der Steuertag im nächsten Jahr eintrifft", sagt Colleen McCreary, a Finanzanwalt und Chief People Officer bei Credit Karma.
Möglicherweise möchten Sie ein Tracking-System in Betracht ziehen, um organisiert zu bleiben, aber es muss nicht ausgefallen oder auf dem neuesten Stand sein. „Richten Sie zu Beginn des Jahres Nachverfolgungssysteme ein, um Ihre Steuern zum Steuerzeitpunkt zu vereinfachen und Ihre Abzüge, Abschreibungen und Gutschriften zu maximieren“, sagt Allyson Dennen, ein akkreditierter Finanzberater. Sie können Ihre Ausgaben verfolgen, für die Steuereinsparungen möglich sind, z. B. ein FSA-Konto (flexibles Ausgabenkonto), ein HSA-Konto (Gesundheitssparkonto) und ein DCA-Konto (Pflegebedürftiges Konto). Dann schlägt Dennen vor, dass Sie bei der Verwendung Ihrer Tabelle oder eines anderen Systems nur die Zahlen eingeben müssen: „ Sie kennen den Betrag, der diesen Konten zugewiesen werden muss, wenn eine offene Registrierung vorliegt, oder was Sie für Ihre Konten beanspruchen müssen Steuern. "
Wenn du Kleider oder Geld spenden Für lokale oder nationale Organisationen kann dies Ihren Steuern zugute kommen. "Während Sie gemeinnützige Beiträge an qualifizierte Organisationen in Ihre Einzelabzüge einbeziehen können, erfordert dies möglicherweise eine zusätzliche Dokumentation", sagt McCreary. "Stellen Sie sicher, dass Sie den vollen Steuervorteil Ihrer Großzügigkeit erhalten, indem Sie alle Ihre Spenden für wohltätige Zwecke an qualifizierte Organisationen das ganze Jahr über gut dokumentieren."
Das Verfolgen Ihrer Spenden kann so einfach sein, als würden Sie einen Ordner zu Hause oder auf Ihrem Computer aufbewahren, um diese Spendenquittungen so zu speichern, wie Sie sie erhalten. Während der Steuerzeit können Sie nach dem Ordner greifen, anstatt nach Papierkram oder einem endlosen Strom von E-Mails zu suchen.
Überprüfen Sie Ihren Anmeldestatus (z. B. ledig, verheiratet oder qualifizierter Witwer), da dies Auswirkungen darauf haben kann, wie viel Sie jedes Jahr an Steuern schulden und ob Sie überhaupt einreichen müssen oder nicht. McCreary sagt auch, dass es eine gute Idee ist, festzustellen, ob sich Ihr Anmeldestatus im Laufe des Jahres ändern wird, da dies Ihre Steuerschuld bestimmt.
Es lohnt sich auch, einen Blick auf Ihren Gehaltsscheck zu werfen und gegebenenfalls Anpassungen an der Gehaltsabrechnung vorzunehmen. "Wenn Sie im letzten Jahr eine große Rückerstattung für Ihre Steuererklärung erhalten haben, kann dies bedeuten, dass Ihr Arbeitgeber zu viel Steuern von Ihren Gehaltsschecks einbehält", warnt McCreary. Dies könnte ein guter Weckruf sein, um anzupassen, wie viel von jedem Gehaltsscheck einbehalten wird.
„Wenn Sie lieber einen größeren Gehaltsscheck haben möchten, um auf Ihre finanziellen Ziele hinzuarbeiten, als diese potenziell große Rückerstattung Treffen Sie sich im nächsten Jahr mit dem Lohnbuchhalter Ihres Unternehmens, um Ihre Quellensteuern auf Ihrem W-4-Formular zu überprüfen “, sagte sie rät. „Pass nur auf, dass du deine Quellen nicht zu stark reduzierst. Eine übermäßige Reduzierung Ihrer Quellensteuer kann dazu führen, dass das ganze Jahr über zu wenig Steuern einbehalten werden Dies könnte eine hohe Steuerbelastung im April und möglicherweise eine Strafe für die nicht ordnungsgemäße Schätzung Ihrer Steuern bedeuten Gut."
Viele Menschen sind selbstständig oder haben beschlossen, im vergangenen Jahr eine Nebenbeschäftigung aufzubauen. In diesem Fall können Sie möglicherweise die mit einem Home Office verbundenen Kosten abziehen. Brent Weiss, ein zertifizierter Finanzplaner und Mitbegründer von Facet Wealth, warnt davor, dass „es bestimmte Anforderungen gibt, um geschäftsbezogene Ausgaben abziehen zu können“.
Beispielsweise muss der von Ihnen genutzte Raum für die spezifischen Zwecke Ihres Unternehmens bestimmt sein und der Hauptarbeitsplatz sein. Wenn Sie sich nicht sicher sind, wenden Sie sich an Ihren Steuerberater, um zu erfahren, ob Sie für einen Home-Office-Abzug qualifiziert sind. Bewahren Sie alle Belege für Bürogeräte, dedizierte Telefonleitungen und andere Arbeitsmaterialien in einem dedizierten Bereich auf Mappe.
"Der größte Fehler, den die Leute bei der Vorbereitung ihrer Steuern vermissen, ist, dass sie zurückblicken und nicht nach vorne", sagt Weiss. Es lohnt sich darüber nachzudenken, was sich für Sie im Jahr 2020 geändert hat und wie sich dies auf die künftigen Steuern auswirkt, ob es sich bei dieser Verschiebung um einen Umzug, einen Karrierewechsel, ein neues Familienmitglied oder etwas anderes handelt.
„Während dies wichtig ist, ist es möglicherweise am wichtigsten, zu planen, was 2021 auf den Hecht kommen wird“, stellt Weiss fest. Heiraten, ein Haus zu 25 Prozent über dem Listenpreis kaufen oder Ihr erstes Kind bekommen sind wichtige Ereignisse im Leben, die sich durch Abzüge und Steuergutschriften auf Ihre Steuern auswirken. "Wenn Sie große Pläne für 2021 haben, ist es jetzt möglicherweise an der Zeit, mit einem Fachmann zu sprechen, um Ihr gesamtes Leben zu planen, nicht nur Ihre Steuern."
Rudri Bhatt Patel
Mitwirkender
Rudri Bhatt Patel ist ein ehemaliger Anwalt, der Schriftsteller und Herausgeber wurde. Ihre Arbeiten wurden in der Washington Post, in Saveur, in Business Insider, in Civil Eats und anderswo veröffentlicht. Sie lebt mit ihrer Familie in Phoenix.
